Trong những năm gần đây, tín dụng đen đã trở thành một vấn đề nóng bỏng tại Việt Nam, ảnh hưởng nghiêm trọng đến đời sống của hàng triệu người dân. Tín dụng đen, hay còn gọi là cho vay nặng lãi, thường được thực hiện bởi những tổ chức không có giấy phép, với lãi suất cao ngất ngưởng và các hình thức đòi nợ cực kỳ áp lực. Cuộc chiến chống tín dụng đen không chỉ là trách nhiệm của các cơ quan chức năng mà còn cần sự chung tay của toàn xã hội.
NHNN cảnh báo tín dụng đen lãi suất cao núp bóng cho vay ngang hàng
Vào sáng ngày 26 tháng 12, Ngân hàng Nhà nước đã tổ chức một cuộc họp trực tuyến với sự tham gia của nhiều tổ chức tín dụng. Cuộc họp này nhằm thảo luận và tìm kiếm các giải pháp hiệu quả để hạn chế tình trạng tín dụng đen, đồng thời thúc đẩy hoạt động cho vay ở khu vực nông thôn, nơi mà nhu cầu vốn sản xuất rất cao.
Trong hơn hai năm qua, tình hình tín dụng đen đã trở nên nghiêm trọng với 218 vụ việc liên quan đã được phát hiện và xử lý. Tổng số vi phạm lên đến 117 tỷ đồng, một con số đáng báo động. Đặc biệt, tín dụng đen đang có diễn biến phức tạp, không chỉ dừng lại ở các hình thức truyền thống mà còn chuyển mình sang các hình thức cho vay qua mạng với lãi suất cao. Các đối tượng cho vay thường xuyên quảng cáo sai lệch thông tin để lôi kéo những người có nhu cầu vay mượn vào bẫy tín dụng đen.
NHNN cảnh báo tín dụng đen lãi suất cao núp bóng cho vay ngang hàng
Để đối phó với tình trạng này, nhiều ý kiến đã được đưa ra tại hội nghị, trong đó có việc đề xuất nâng hạn mức cho vay cho sinh viên và các hộ gia đình ở khu vực nông thôn. Việc đơn giản hóa thủ tục vay vốn cũng được nhấn mạnh, nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho người dân có thể tiếp cận nguồn vốn từ các kênh chính thức, thay vì phải vay mượn từ những nguồn lãi cao và không rõ nguồn gốc.
Tình trạng băng nhóm cho vay tín dụng đen tại Hà Tĩnh
Vào ngày 22 tháng 11 năm 2018, Phòng Cảnh sát hình sự thuộc Công an tỉnh Hà Tĩnh đã tiến hành một cuộc khám xét khẩn cấp đối với năm cơ sở cầm đồ có dấu hiệu hoạt động cho vay tín dụng đen. Đây là một trong những nỗ lực của cơ quan chức năng nhằm ngăn chặn và xử lý các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen, một vấn đề ngày càng trở nên nghiêm trọng trong xã hội.
Qua quá trình kiểm tra, lực lượng công an đã phát hiện và bắt giữ tổng cộng sáu đối tượng có liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi. Bên cạnh đó, 19 đối tượng khác cũng đã được triệu tập để điều tra, làm rõ về các hành vi vi phạm của họ. Những cá nhân này bị nghi ngờ có liên quan đến các hoạt động cho vay lãi suất cao.
Tìm kiếm băng nhóm cho vay tín dụng đen tại Hà Tĩnh
Thiếu tá Lê Anh Tuấn, đại diện Phòng Cảnh sát hình sự, đã chia sẻ về những khó khăn mà lực lượng chức năng gặp phải trong quá trình điều tra. Ông cho biết: “Các đối tượng này đều là những người có tiền án tiền sự, là các đối tượng hình sự nên họ thường nghiên cứu rất kỹ các quy định pháp luật. Hơn nữa, họ có hành vi đe dọa khiến các nạn nhân không muốn hợp tác với công an, điều này làm cho quá trình điều tra trở nên phức tạp và gặp nhiều khó khăn.”
Bộ KH&ĐT cảnh báo dịch vụ vay ngang hàng của Trung Quốc tràn sang Việt Nam
Bộ Kế hoạch và Đầu tư (KH&ĐT) vừa đưa ra một cảnh báo quan trọng liên quan đến hoạt động cho vay ngang hàng (P2P lending) của các tổ chức nước ngoài, đặc biệt là từ Trung Quốc, đang ngày càng gia tăng tại Việt Nam. Theo Bộ KH&ĐT, sự tràn ngập của các hoạt động này có thể gây ra nhiều rủi ro cho nền kinh tế trong bối cảnh mà nhiều quốc gia khác đang nỗ lực thắt chặt quản lý đối với lĩnh vực này.
Cụ thể, trong dự thảo báo cáo đánh giá tác động của một số loại hình kinh tế chia sẻ tới nền kinh tế, Bộ KH&ĐT đã gửi tới các bộ, cơ quan ngang bộ, nhấn mạnh rằng nhiều tổ chức nước ngoài đang hoạt động trong lĩnh vực kinh tế chia sẻ hiện đại đang gia tăng quy mô và hoạt động tại Việt Nam. Điều này diễn ra trong khi các nước khác đang tiến hành tăng cường quản lý và giám sát chặt chẽ hơn để bảo vệ người tiêu dùng và đảm bảo tính bền vững của thị trường.
Theo số liệu từ Ngân hàng Nhà nước, hoạt động cho vay ngang hàng bắt đầu xuất hiện ở Việt Nam từ năm 2016 và hiện nay, nước ta đã có khoảng 100 công ty hoạt động trong lĩnh vực này, bao gồm cả những công ty đang thử nghiệm mô hình kinh doanh mới. Đáng chú ý, một số công ty cho vay ngang hàng có nguồn gốc từ các quốc gia như Trung Quốc, Nga, Singapore và Indonesia, điều này càng làm tăng thêm những lo ngại về tính minh bạch và an toàn của các khoản vay.
Tiềm năng và rủi ro của thị trường P2P Lending Tại Việt Nam
Bộ KH&ĐT nhấn mạnh rằng sự gia tăng của các công ty cho vay ngang hàng này cần phải được theo dõi và quản lý chặt chẽ hơn. Các hoạt động này không chỉ có thể ảnh hưởng đến các cá nhân vay mượn mà còn có thể tác động tiêu cực đến toàn bộ hệ thống tài chính của Việt Nam. Do đó, việc xây dựng khung pháp lý rõ ràng và hiệu quả cho hoạt động cho vay ngang hàng là điều cần thiết để bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng và đảm bảo sự phát triển bền vững của thị trường
Bộ Kế hoạch và Đầu tư (KH&ĐT) đã đưa ra nhận định rằng, mặc dù các công ty cho vay ngang hàng (P2P lending) chỉ mới xuất hiện tại Việt Nam trong thời gian gần đây, nhưng chúng đã chứng kiến sự tăng trưởng mạnh mẽ cả về số lượng và lượng khách hàng.
Trong khi đó, Bộ KH&ĐT cũng chỉ ra rằng, trong bối cảnh một số quốc gia trong khu vực, như Trung Quốc, Singapore và Indonesia, đang tiến hành tăng cường quản lý và giám sát hoạt động cho vay ngang hàng một cách chặt chẽ, nhiều công ty nước ngoài, đặc biệt là các công ty P2P lending từ Trung Quốc, đang tìm cách chuyển hướng hoạt động sang thị trường Việt Nam. Sự chuyển dịch này không chỉ phản ánh những thách thức mà các công ty này đang gặp phải tại quê nhà, mà còn cho thấy tiềm năng và sức hấp dẫn của thị trường Việt Nam đối với các nhà đầu tư nước ngoài.
Cảnh báo về sự tăng trưởng của hoạt động cho vay ngang hàng tại Việt Nam
Bộ KH&ĐT cảnh báo rằng, việc các công ty P2P lending nước ngoài gia nhập thị trường Việt Nam có thể mang lại những cơ hội nhất định, nhưng đồng thời cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Nếu không có sự quản lý và giám sát chặt chẽ, những hoạt động này có thể dẫn đến những hệ lụy tiêu cực cho người tiêu dùng cũng như cho toàn bộ hệ thống tài chính của quốc gia. Do đó, việc xây dựng một khung pháp lý rõ ràng và hiệu quả để quản lý hoạt động cho vay ngang hàng là điều hết sức cần thiết nhằm bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng và đảm bảo sự phát triển bền vững của thị trường tài chính Việt Nam trong tương lai.
Theo thông tin từ Bộ Kế hoạch và Đầu tư (KH&ĐT), hiện tại, khung pháp lý tại Việt Nam vẫn còn thiếu sót, đặc biệt là trong việc quy định cụ thể về hoạt động cho vay ngang hàng (P2P lending). Điều này đã dẫn đến việc nhiều công ty hoạt động trong lĩnh vực này phải đăng ký ngành nghề kinh doanh theo các lĩnh vực khác như dịch vụ cầm đồ (được xem là ngành nghề kinh doanh có điều kiện), tư vấn tài chính, tư vấn đầu tư, và môi giới tài chính.
About The Author
